Organisme de crédit

Trouvez l’organisme de crédit qui vous convient

Comparez les organismes de crédit sur Prêt-Équitable

Comparez les organismes de crédit sur Prêt-Équitable

Quand on parle de crédits, on pense souvent à la comparaison des frais des différentes offres de prêt, dont les taux d’intérêt, les frais de dossier, ou encore au montant qu’il est possible d’emprunter, ou aux conditions demandées par le prêteur. Bien souvent, il arrive que l’on en oublie le choix de l’organisme de crédit. Même si trouver la bonne offre de prêt est essentiel, le choix de l’organisme de crédit est lui aussi important, puisqu’à la suite de la signature de votre contrat de prêt, vous serez légalement engagé auprès de cet organisme. 

Le choix de l’organisme de crédit est donc déterminant en ce qui concerne la qualité du prêt dont vous pourrez profiter. On retrouve tout type de fournisseurs de prêt en ligne, et il n’est pas toujours évident de faire le tri parmi les offres proposées. Suivez nos conseils et trouvez l’organisme de crédit qui saura répondre à vos attentes.

Faites vos recherches en amont, pour vous assurer que le fournisseur de prêt est fiable, et qu’il dispose des meilleurs avis des consommateurs !

Vous ne savez pas par où commencer votre recherche du meilleur organisme de prêt ? Nous vous apportons notre aide, en vous proposant les sujets suivants :

  • Ce qu’il faut savoir sur les organismes de crédit ;
  • Comment nous sélectionnons les organismes de crédit que nous vous proposons ;
  • Quels points prendre en compte pour choisir votre fournisseur de prêt.

Commencez votre recherche sans attendre, et sélectionnez l’organisme de crédit qui dispose des meilleurs avis et pourra vous permettre d’obtenir une offre de prêt des plus intéressantes.

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500 € 600 000 €
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Qu’est-ce qu’un organisme de crédit ?

Avant toute chose, commençons par la définition d’un organisme de crédit. Il s’agit d’un établissement financier, dont le but est de mettre des fonds à votre disposition dans le cadre de prêts de types variés, qu’il s’agisse d’un crédit à la consommation, d’un prêt pour l’achat d’un bien immobilier, ou même d’un crédit rapide. Cet organisme de crédit peut proposer des offres de prêt disponibles aussi bien pour les professionnels que pour les particuliers. Dans certains cas, ces établissements se concentrent uniquement sur la mise à disposition de prêts, tandis que d’autres établissements peuvent proposer tout type de services : des solutions d’épargne, des comptes en banque, des assurances… 

Il faut aussi savoir que, même si vous avez toute confiance en votre banque, lors de la recherche d’un prêt, rien ne vous oblige à la choisir. Il est souvent plus intéressant de comparer les différentes offres de prêt, qui pourraient vous amener à découvrir de nouveaux organismes de crédit, parfois plus avantageux que la banque à laquelle vous êtes fidèle. 

L’importance de trouver un organisme de crédit de confiance

Imaginez cette situation. Vous venez de souscrire à une offre de prêt en ligne, votre contrat est signé, pour autant, vous remarquez une erreur dans le versement des fonds sur votre compte en banque. Vous tentez de contacter l’organisme prêteur en vain, de longues heures d’attente vous attendent sur un serveur saturé, et vous n’obtenez pas l’aide désirée.

Autre situation, l’organisme de prêt demande des frais de dossier exorbitants, que vous devrez débourser avant de recevoir le prêt accordé, qui lui ne vous sera par la suite jamais envoyé. Pour éviter tout risque d’arnaque, et éliminer les organismes de prêt qui manquent d’efficacité et de réactivité, il est important de prêter attention au choix d’un organisme de confiance.

Sur Internet, on retrouve de plus en plus d’organismes de prêt, qui vous proposent généralement des crédits rapides, sur de faibles sommes, dont les intérêts peuvent pour autant être très élevés. Dans le cas de crédits plus longs, pour des montants d’emprunt élevés, ce sont de nombreuses années de votre vie que vous passerez rattaché à l’organisme de crédit en question.

Mieux vaut donc prendre le temps d’étudier vos options, afin d’éviter tout problème. Pour trouver un organisme de confiance, n’hésitez pas non plus à poser vos questions – vous aurez ainsi un bon aperçu de la rapidité et de la qualité des réponses obtenues ! Cela pourrait également vous permettre de découvrir les options proposées par certains organismes de prêt, comme la possibilité d’emprunter sans apport.

Rappelez-vous que lors de la souscription d’un prêt, quel qu’il soit, vous disposez d’un délai de 14 jours pour vous rétracter après signature du contrat. Si vous vous apercevez que l’organisme de prêt ne vous convient pas, vous pourrez vous servir de ce délai.

Avantages et inconvénients des organismes de prêt en ligne

Vous souhaitez passer par un organisme de crédit en ligne pour la souscription de votre prêt à la consommation ? Dans ce cas, cette liste des avantages et des inconvénients des organismes de prêt en ligne pourrait vous être utile.

Avantages

  • Ces organismes vous permettent de réaliser le processus de demande de prêt en ligne.
  • Ils proposent des solutions astucieuses, comme la signature virtuelle de votre contrat de prêt.
  • Les offres de prêt peuvent être accompagnées d’avantages supplémentaires, dont des frais de gestion diminués.

Inconvénients

  • La qualité du service client n’est pas toujours optimale.
  • En ligne, on peut aussi trouver des fournisseurs de prêt qui manquent d’honnêteté et de clarté concernant les offres proposées.
  • Il n’est pas toujours possible de s’adresser à un conseiller personnel en cas de question.
Les organismes de crédit en ligne sont-ils fiables

Les organismes de crédit en ligne sont-ils fiables ?

Même s’il est possible de choisir un organisme de crédit qui dispose d’agences physiques, vous pourrez aussi faire le choix d’un fournisseur de prêt qui vous propose ses services en ligne. Là encore, la méfiance doit être de mise, pour vous permettre d’éviter tout problème à l’avenir. Pour autant, même s’il faut être méfiant, et qu’il existe bien sûr des organismes de crédit frauduleux, auxquels vous ne devrez pas accorder votre confiance, cela ne représente pas l’ensemble des organismes de prêt que vous pourrez trouver sur Internet.

Pour trouver une société de crédit fiable en ligne, vous pourrez notamment vous fier aux avis des consommateurs, qu’il est possible de retrouver sur différents sites Internet, notamment en ce qui concerne la souscription d’un crédit à la consommation. D’autres points peuvent également vous aider à cibler les meilleurs organismes de crédit disponibles en ligne, dont nous vous parlerons à suivre.

Points à prendre en compte pour le choix d’un organisme de prêt

Pour mettre de côté les organismes de crédit peu scrupuleux, qui pourraient vous proposer des offres de prêt mensongères, retenez ces conseils :

  1. Prenez toujours le temps de vérifier les avis des clients de la banque ou du fournisseur de prêt.

  2. Assurez-vous qu’il s’agit d’un organisme agréé et certifié, dont le nom ne vous est pas inconnu.

  3. Testez la qualité du service client pour vous assurer que vous serez en mesure d’obtenir une aide rapide en cas de besoin.

  4. Comparez les offres proposées avec celles des autres fournisseurs de prêt.

  5. En cas de méfiance, fiez-vous à votre instinct, et passez votre chemin. Vous trouverez de nombreux autres organismes de prêt disponibles en ligne.

Exemple d’un prêt proposé par l’un de nos organismes de crédit

Pour vous donner une idée des prêts que vous pourrez trouver sur Prêt-Équitable, voici un exemple d’un crédit proposé par l’un des fournisseurs de prêt que vous pourrez retrouver sur notre plateforme de comparaison.

Montant du prêtDurée du remboursementTAEGPaiement mensuelRemboursement total
15 000 €90 mois3.8 %192 €17 262 €

Existe-t-il un organisme de crédit qui prête facilement ?

Vous en avez marre d’essuyer les refus des organismes de crédit ? Il est important de rappeler que dans certains cas, la demande de prêt peut ne pas être le mode de financement le plus adapté à votre situation, et ce peut être pour cette raison que les organismes de prêt refusent votre demande. Pour autant, dans d’autres cas, l’organisme de prêt pourrait être réticent à l’idée d’accorder des prêts aux jeunes actifs, ou aux personnes qui perçoivent de faibles revenus.

Si ces situations vous concernent, vous pourrez trouver des organismes de prêt qui s’adressent principalement aux personnes en difficulté, pour les personnes fichées à la Banque de France par exemple. Les offres de prêt proposées par ces organismes peuvent cependant disposer de taux d’intérêt plus élevés, le risque étant plus important pour les établissements qui font partie de cette liste d’organismes de crédit. Là encore, prenez le temps de vérifier qu’il s’agit bien d’un organisme de prêt crédible, même si les conditions d’obtention de prêt sont alléchantes !

Comment choisissons-nous nos organismes de crédit ?

Comme vous aurez pu le comprendre, le choix des organismes de crédit auxquels vous pourrez accorder votre confiance n’est pas à prendre à la légère. Pour cette raison, sur Prêt-Équitable, nous sélectionnons les organismes de crédit dont vous pourrez retrouver les offres sur notre site Internet avec le plus grand soin, en prenant en compte différents critères. Parmi ces critères figurent la qualité du service clients, les tarifs proposés, la qualité de l’expérience utilisateur, la rapidité du paiement, ainsi que les avantages supplémentaires proposés par chaque organisme de prêt. 

En fonction de notre évaluation, ces différents critères sont notés de 1 à 5 pour chaque organisme de prêt, ce qui nous permet d’accorder une note globale aussi juste que possible. Voici notre méthode :

  • Qualité du service clients. En faisant nos recherches sur différents forums et plateformes, nous évaluons la qualité du service client de l’organisme, en nous appuyant sur les témoignages des clients.
  • Tarifs des fournisseurs de prêt. Nous évaluons les tarifs proposés à partir du TAEG, du taux d’intérêt et des frais demandés pour la souscription d’un crédit, en les comparant avec les prix du marché.
  • Qualité de l’expérience utilisateur. Nous mesurons la qualité de l’utilisation du site Internet, de l’application, et du processus de demande de prêt, pour une expérience utilisateur optimale.
  • Paiement. Sont pris en compte la rapidité de paiement de l’organisme de crédit, ainsi que le temps de réponse moyen.
  • Avantages supplémentaires. Nous évaluons l’importance des avantages et offres supplémentaires proposés par l’organisme de prêt. Ces avantages peuvent comprendre des frais de dossier offerts, un premier mois sans intérêt, ou encore l’option de remboursement anticipé sans frais.
Même si nous menons notre propre enquête, rien ne vous empêche de contrôler vous-même ces informations en vous rendant directement sur le site de l’organisme de crédit.

FAQ organisme de crédit

Puis-je changer d’organisme de crédit ?

Bien que cela ne soit pas toujours possible, dans certains cas, vous pourrez profiter d’une offre de rachat de crédit, qui peut être effectuée auprès d’un autre organisme de crédit. Si vous n’êtes pas content des services fournis par la banque ou par le fournisseur de prêt, ce peut être une solution intéressante.

Puis-je trouver un organisme de crédit qui propose des prêts sans emploi ?

Si vous êtes au chômage, et ne pouvez justifier de revenus stables, vous devrez trouver une offre de prêt adaptée à votre situation. Malheureusement, un grand nombre de fournisseurs de prêt pourraient ne pas vous proposer d’offres adaptées à vos besoins. Pour autant, certains organismes de prêt se spécialisent dans ce type de prestations.

Puis-je refaire une demande de crédit auprès du même organisme ?

Vous disposez déjà d’un prêt, et êtes satisfait de l’organisme de crédit auquel vous avez accordé votre confiance ? Dans ce cas, vous pouvez tout à fait faire le choix de cet organisme pour la demande de votre nouveau prêt. Pour autant, ce fournisseur de prêt n’a pas l’obligation d’accepter votre demande.

Pourquoi n’ai-je pas de réponse de la part de l’organisme de crédit ?

Vous avez fait une demande de crédit en ligne, et vous attendez toujours votre réponse ? De nombreuses demandes de prêt sont envoyées quotidiennement, et l’analyse de votre situation et de votre projet peut prendre un certain temps. Après une semaine d’attente, pensez à prendre contact avec le service client.

Ce que disent nos utilisateurs

4.49 sur 5 selon 29 avis
Rating
Trés bien et rapide
Camille
Rating
Très bien bon expérience, très sérieux
Danielle
Rating
Service extrêmement simple, à l’écoute. Pas de tergiversations abusives, j’en suis particulièrement satisfait.
Bruno
Andreas Linde
Écrit par
Andreas Linde dispose de plus de sept ans d’expérience dans le domaine des prêts et sait tout ce qu’il faut savoir sur l’ARP, les prêts par annuités, les prêts en série, les obligations et d’autres nombreux termes pertinents concernant le secteur des prêts.
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