Crédit pour interdit bancaire

Découvrez les options de crédit pour interdit bancaire

Moins de 10 000 €
Plus de 10 000 €
Mis à jour le 25/09/2022
10 Excellent
21155 personnes ont choisi ce prêt au cours des 31 derniers jours
Montant du prêt 500 – 50 000 €
Durée 12 – 84 mois
TAEG 0.5 – 21.1 %
Décaissement estimé Mardi 09:45
  • Réponse de principe immédiate
  • Un service 100% gratuit et sans engagement
  • Meilleurs taux du marché
Exemple: Offre partenaire pour un prêt personnel de 7 000€ remboursé sur 12 mois. Vous remboursez : 12 mensualités de 584,91€ (hors assu‏rance facultative), montant total dû : 7018,92€ – TAEG fixe de 0.50% – Taux débiteur fixe de 0.50%. La durée de l’emprunt est comprise entre 12 à 84 mois. Les taux emprunteurs (TAEG) varient de min 0,5% à max 21,10%.
9,8 Excellent
1819 personnes ont choisi ce prêt au cours des 31 derniers jours
Montant du prêt 500 – 50 000 €
Durée 3 – 240 mois
TAEG 0.1 – 14.9 %
Décaissement estimé Demain 08:00
  • Vos options en 2 minutes
  • Service personnalisé
  • Nous comparons +50 entités bancaires
Exemple: Prêt à tempérament tous buts de 8.500 €, TAEG (Taux Annuel Effectif Global) de 4,99 %, mensualité de 195,28 € pour une durée de crédit de 48 mois. Montant total dû: 9.373,44 €. La durée de l’emprunt est comprise entre 3 à 240 mois. Les taux emprunteurs (TAEG) varient de min 0,1% à max 14,90%.
9,4 Excellent
4791 personnes ont choisi ce prêt au cours des 31 derniers jours
Montant du prêt 500 – 75 000 €
Durée 6 – 84 mois
TAEG 0.5 – 21.1 %
Décaissement estimé Mercredi 09:45
  • Réponse de principe immédiate
  • Déblocage des fonds ultra rapide
  • Demande de prêt directement en ligne
Exemple: Financement de 7000€ au TAEG Fixe de 0,99% (soit un taux débiteur fixe de 1%). Remboursement en 11 mensualités de 586,50€ et une dernière mensualité de 586,41€ hors assurance facultative. Montant total dû par l’emprunteur 7037,91€ hors assurance facultative. La durée de l’emprunt est comprise entre 6 à 84 mois. Les taux emprunteurs (TAEG) varient de min 0,5% à max 21,10%.
9,2 Excellent
8407 personnes ont choisi ce prêt au cours des 31 derniers jours
Montant du prêt 500 – 6 000 €
Durée 3 – 36 mois
TAEG 5.73 – 21.02 %
Décaissement estimé Mardi 09:45
  • Réponse de principe immédiate
  • AEG de 0% pendant 6 semaines
  • 100% en ligne
Exemple: Pour un crédit de 1000€ , effectué en 31 jours, vous remboursez 35 mensualités de 37,37 euros et une dernière de 19,47 au TAEG de 20,60% pour un montant total dû de 1327,42 €. Montant total des intérêts dus 332, 42 €. La durée de l’emprunt est comprise entre 3 à 36 mois. Les taux emprunteurs (TAEG) varient de min 5,73% à max 21,02%.
9,0 Excellent
1459 personnes ont choisi ce prêt au cours des 31 derniers jours
Montant du prêt 500 – 75 000 €
Durée 12 – 84 mois
TAEG 2.4 – 20.99 %
Décaissement estimé Demain 09:45
  • 100% en ligne
  • Service gratuit
  • Réponse immédiate
Exemple: Un crédit de 5000€ à rembourser en 60 mois (5 ans) au TAEG fixe de 3,79% et sans frais de dossier. Mensualité de 219,49€ (hors assurance facultative), le montant du crédit sera donc de 1 169,40€. Montant total dû : 13 169,40€. La durée de l’emprunt est comprise entre 12 à 84 mois. Les taux emprunteurs (TAEG) varient de min 2,4% à max 20,99%.
8,8 Trés bien
3814 personnes ont choisi ce prêt au cours des 31 derniers jours
Montant du prêt 500 – 50 000 €
Durée 12 – 72 mois
TAEG 0.6 – 22.6 %
Décaissement estimé Demain 09:45
  • 100% en ligne et gratuit
  • Prêts personnalisés jusqu’à 50 000 euros
  • Obtenez aussi votre rachat de crédit personnalisée
Exemple: Pour un prêt de 1 000 € à rembourser en 35 mensualités de 37,70 €. Le montant total à rembourser sera de 1 319,35 €, dont 319,35 € correspondent à des intérêts à un TAEG de 19,93 %. La durée de l’emprunt est comprise entre 12 à 72 mois. Les taux emprunteurs (TAEG) varient de min 0,6% à max 22,60%.
8,8 Trés bien
533 personnes ont choisi ce prêt au cours des 31 derniers jours
Montant du prêt 500 – 75 000 €
Durée 6 – 96 mois
TAEG 0.9 – 21.1 %
Décaissement estimé Mardi 09:45
  • 4 000€ à 20 000€ sur 12 mois à 1,00% TAEG
  • Possibilité de financement total de vos projets
  • Offre une multitude de crédits
Exemple: Pour un montant total de crédit de 5000 € sur 12 mois pour un prêt auto chez Cetelem au TAEG fixe de 1,00% (taux débiteur fixe de 1,00%) hors assurance facultative : 12 mensualités de 418,93€, Montant total dû par l’emprunteur : 5 027,13 €. La durée de l’emprunt est comprise entre 6 à 96 mois. Les taux emprunteurs (TAEG) varient de min 0,90% à max 21,10%.
8,6 Trés bien
663 personnes ont choisi ce prêt au cours des 31 derniers jours
Montant du prêt 500 – 35 000 €
Durée 6 – 84 mois
TAEG 0.5 – 21.09 %
Décaissement estimé Mardi 09:45
  • Gamme de prêts conso complète
  • Financement libre
  • Aucuns frais de dossier
Exemple: Pour un prêt personnel de 7 000€ sur 36 mois au TAEG de 4,91% : 35 mensualités de 209,17€ et une dernière de 208,91€. Montant total dû de 7 529,86€. La durée de l’emprunt est comprise entre 6 à 84 mois. Les taux emprunteurs (TAEG) varient de min 0,5% à max 21,09%.
8,6 Trés bien
513 personnes ont choisi ce prêt au cours des 31 derniers jours
Montant du prêt 1 000 – 50 000 €
Durée 6 – 84 mois
TAEG 0.1 – 21.11 %
Décaissement estimé Demain 09:45
  • Crédit instantané
  • Réponse définitive immédiate
  • Crédit 100% en ligne
Exemple: Prêt personnel pour un montant total de 6 500€ remboursable en 12 mensualités de 543,42€ (hors assurance facultative). Taux Annuel Effectif Global (TAEG) fixe de 0,6% (hors assurance facultative). Taux débiteur fixe de 0,6%. Aucun Frais de Service. Coût total de l’emprunt : 21,04€. Montant total dû par l’emprunteur : 6 521,04€. La durée de l’emprunt est comprise entre 6 à 84 mois. Les taux emprunteurs (TAEG) sont fixes et varient de min 0,10% à max 21,11%.
8,5 Trés bien
859 personnes ont choisi ce prêt au cours des 31 derniers jours
Montant du prêt 500 – 15 000 €
Durée 6 – 60 mois
TAEG 0.2 – 9.86 %
Décaissement estimé Mardi 09:45
  • Taux spécial à partir de 0,2% TAEG fixe
  • Demande en 3 minutes
  • Réponse de principe immédiate
Exemple: Pour un projet prêt personnel d’un montant de 15 000€ sur 6 mois: remboursement en 6 mensualités de 2 501,45€, TAEG fixe de 0,2% et taux débiteur fixe de 0,199%. Montant total dû par l’emprunteur 15 008,70€ hors assurance facultative. La durée de l’emprunt est comprise entre 6 à 60 mois. Les taux emprunteurs (TAEG) varient de min 0,2% à max 9,86%.

Trouvez votre crédit pour interdit bancaire sur Prêt-Équitable

Trouvez votre crédit pour interdit bancaire sur Prêt-Équitable

Si vous êtes fiché à la Banque de France et en situation d’interdit bancaire, il peut être plus difficile pour vous de trouver une banque qui acceptera de vous accompagner dans la recherche d’un crédit, en proposant une offre de crédit pour interdit bancaire adaptée à vos besoins. Vous êtes dans ce cas ? Même s’il s’agit d’une situation complexe, qui pourrait rendre plus difficile la souscription d’un emprunt, sachez qu’il existe tout de même des solutions mises en place par certains organismes de prêt pour vous aider à trouver un mode de financement qui vous convient. Nous vous aidons tout de suite à découvrir quelles pourraient être vos options, et comment vous pourrez profiter d’un crédit pour interdit bancaire en sélectionnant l’une des offres disponibles en ligne.

Sur cette page, vous pourrez découvrir les points suivants :

  • Une définition du crédit pour interdit bancaire et de ses caractéristiques ;
  • Les avantages et les inconvénients du crédit pour interdit bancaire ;
  • Un exemple d’un prêt pour interdit bancaire disponible sur Prêt-Équitable.

Profitez-en pour découvrir quelles pourraient être vos options lors de la souscription d’un prêt, même en étant en situation d’interdit bancaire. On vous accompagne dans votre recherche de prêt en ligne !

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En quoi consiste un crédit pour interdit bancaire ?

Avant d’en apprendre davantage sur le crédit pour interdit bancaire, il est important de revenir sur le terme d’interdit bancaire. Savez-vous réellement quelles sont les personnes concernées ? Quand on est interdit bancaire, cela signifie que l’on est inscrit sur l’un des fichiers de la Banque de France, que ce soit à la suite d’un dépôt de dossier de surendettement, ou suite à un incident de remboursement ou de paiement. On peut ainsi être inscrit sur l’un de ces fichiers, qui comprennent le fichier central des chèques impayés (FCC) ou le fichier des incidents de paiement (FICP). Dans ce dernier fichier, on retrouve toute personne en situation de surendettement, ou qui a connu un incident de paiement lié à une faute de paiement de mensualités de remboursement d’un crédit, ou pour cause d’une situation de découvert non-régularisée.

Ces fichiers sont accessibles par toutes les banques, qui devront vérifier que vous ne faites pas partie des personnes fichées avant de vous accorder un crédit. Cela leur permet de limiter tout risque.

Ainsi, en étant interdit bancaire, les chances qu’une demande de prêt classique vous soit accordée sont très minces. C’est une situation complexe, qui oblige le consommateur à la restitution de l’ensemble de ses moyens de paiement. Il ne dispose plus d’autorisation de découvert, sauf dans le cas d’une personne en situation de surendettement, qui disposera de conditions plus souples pour permettre la réception de revenus.

Pour sortir de cette situation, il peut être possible de souscrire à une offre de crédit pour interdit bancaire. Certaines personnes font aussi le choix du rachat de crédit, qui peut être intéressant pour réduire les frais liés aux différents emprunts souscrits par une même personne, en les regroupant en un seul crédit. Ces crédits pour interdit bancaire sont disponibles pour tout type de consommateurs, bien qu’ils puissent être plus facilement accordés aux personnes propriétaires d’un bien, qui disposent ainsi d’une garantie importante pour les banques.

Avantages et inconvénients du crédit pour interdit bancaire

Pour vous assurer que le crédit pour interdit bancaire est l’option de financement qui répond au mieux à vos besoins, découvrons un récapitulatif des avantages et des inconvénients du crédit pour interdit bancaire.

Avantages

  • C’est un crédit qui peut vous aider à rembourser vos dettes.
  • Il est possible de choisir un crédit pour interdit bancaire disponible en ligne.
  • L’offre de rachat de crédit peut aussi être proposée par un organisme de crédit en cas d’interdit bancaire.

Inconvénients

  • Le taux d’intérêt du crédit peut être élevé.
  • Toutes les banques ne proposent pas ce type de crédit.
  • Il ne s’agit pas toujours de la solution la plus conseillée en cas de surendettement.

Peut-on trouver un crédit pour interdit bancaire en ligne ?

Pour faciliter votre recherche de crédit pour interdit bancaire, il est possible de se lancer dans la recherche d’un crédit disponible en ligne. C’est une option sélectionnée par de plus en plus de consommateurs, qui peut vous permettre de trouver une offre de crédit qui vous correspond, cela sans avoir à sortir de chez vous, et en étant en mesure de comparer de nombreuses offres de crédit à la consommation disponibles en ligne.

Dans le cas du crédit pour interdit bancaire, vous pourrez retrouver les offres de nos partenaires comparées directement sur Prêt-Équitable. Notre outil de comparaison est simple d’utilisation, pour vous permettre de trouver au plus vite la meilleure offre de prêt, même lorsqu’il s’agit d’un crédit pour interdit bancaire. Vous pourrez comparer rapidement les montants d’emprunt qui peuvent vous être proposés, les durées d’emprunt disponibles, le montant du TAEG en fonction des offres de crédit, la rapidité de mise à disposition des fonds, ainsi que tout avantage proposé par l’organisme de crédit, comme des mensualités offertes le premier mois.

Prenez le temps de passer en revue ces différents points, afin de trouver l’offre de prêt pour interdit bancaire qui s’adapte le mieux à votre situation. Même s’il s’agit d’un crédit pour interdit bancaire, rappelez-vous de peser le pour et le contre pour vous assurer que vous serez en mesure de rembourser ce crédit. Parfois, il pourrait alourdir encore davantage votre situation financière, des conséquences qui peuvent être lourdes, qu’il ne faut pas prendre à la légère.

Quels types de crédit peuvent être disponibles pour un interdit bancaire

Quels types de crédit peuvent être disponibles pour un interdit bancaire ?

Même s’il peut être plus difficile de trouver une banque en ligne pour interdit bancaire, il existe tout de même des solutions de prêt pensées pour accompagner les consommateurs en situation d’interdit bancaire. On retrouve d’ailleurs différents types de crédit pour les interdits bancaires, dont les options suivantes :

  1. Le crédit rapide. Le crédit rapide prend la forme d’un micro crédit, disponible pour un montant inférieur à 1 000 euros. C’est un crédit à la consommation qui peut être remboursé en quelques mois, et qui peut être accordé aux interdits bancaires, disposant de conditions de souscription plus souples.
  2. Le crédit hypothécaire. Si vous disposez d’un bien immobilier, il est possible de bénéficier d’un prêt en plaçant ce bien sous hypothèque. Cela permet de rassurer la banque, qui pourra profiter du montant de la vente du bien en cas d’incapacité à rembourser le prêt accordé.
  3. Le rachat de crédits. Nous vous en avons parlé plus tôt, c’est une option qui peut vous permettre de regrouper vos crédits et de profiter d’une offre de prêt plus intéressante.
  4. La souscription d’un crédit à l’étranger. Il faut savoir que toute personne vivant en Europe peut réaliser une demande de crédit auprès d’un organisme financier européen. S’ils ne sont pas français, ces organismes n’auront pas accès au fichier de la Banque de France, et ils pourraient donc plus facilement accepter une demande de prêt.
  5. Le prêt sur gage. Cela consiste à bénéficier d’un prêt garanti par vos objets de valeur, pouvant s’agir de bijoux, de meubles anciens, entre autres exemples variés. La somme de ces objets est estimée et mise à votre disposition, et vous devrez rembourser ce prêt pour être en mesure de récupérer les objets mis en gage.
  6. Les aides sociales. Différentes aides peuvent vous aider en situation d’interdit bancaire, dont la Croix-Rouge, qui propose des prêts pour interdits bancaires. La CAF peut aussi vous aider, bien que le montant des prêts accordés soit restreint.

Exemple d’un crédit pour interdit bancaire disponible en ligne

Pour trouver le crédit pour interdit bancaire qui vous convient parmi les offres rassemblées sur Prêt-Équitable, pensez à estimer quels pourraient être vos besoins en utilisant notre outil simulateur de prêt. Il est très simple d’utilisation et accessible à tous, et vous permettra de calculer au plus près le montant de l’emprunt dont vous pourriez profiter. Vous pourrez ensuite vous lancer dans la comparaison des offres de prêt, en découvrant ce type d’emprunt :

Montant du prêtDuréeTAEGPaiement mensuelRemboursement total
1 000 €12 mois6.4 %86 €1 035 €
N’oubliez pas qu’il ne s’agit là que d’un exemple, et que vous pourrez trouver une offre propre à vos besoins en ligne.

FAQ sur le crédit pour interdit bancaire

Quelle est la durée d’un interdit bancaire ?

L’interdiction bancaire peut être d’une durée maximale de 5 ans. Cela signifie que vous serez inscrit sur l’un des fichiers de la banque de France sur une durée de 5 ans, sauf dans le cas où vous parvenez à régulariser votre situation avant ce délai.

Puis-je faire une demande de rachat de crédit si je suis interdit bancaire ?

Le rachat de crédit est l’une des options qui peut être proposée aux personnes étant en situation d’interdit bancaire. Pour cela, l’organisme prêteur rembourse les prêts en cours du consommateur, pour lui proposer une seule offre de crédit, et une mensualité unique à rembourser, pour une gestion facilitée. Généralement, ce type de crédit fait en sorte de s’adapter à la capacité de remboursement de l’emprunteur, pour faciliter son remboursement des crédits souscrits.

Comment savoir si on est interdit bancaire ?

Pour savoir si vous êtes interdit bancaire, vous pourrez prendre contact avec la Banque de France, selon la méthode de votre choix. Vous pourrez recevoir une réponse rapidement concernant votre potentielle inscription sur l’un des fichiers de la Banque de France.

Ce que disent nos utilisateurs

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4.49 sur 5 selon 29 avis
Andreas Linde
Écrit par
Andreas Linde dispose de plus de sept ans d’expérience dans le domaine des prêts et sait tout ce qu’il faut savoir sur l’ARP, les prêts par annuités, les prêts en série, les obligations et d’autres nombreux termes pertinents concernant le secteur des prêts.
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